رفعت JPMorgan Chase توقعاتها للمبلغ الذي تتوقع أن تكسبه من أعمال الإقراض الخاصة بها هذا العام بعد شرائها الأخير لشركة First Republic ، مخالفة للاتجاه الأوسع لتقلص الأرباح في البنوك الأمريكية بسبب عمليات سحب الودائع.
في العرض التقديمي ليوم المستثمر يوم الاثنين ، رفعت JP Morgan هدفها لعام 2023 لصافي دخل الفائدة (NII) ، باستثناء ذراعها التجارية ، إلى حوالي 84 مليار دولار من 81 مليار دولار سابقًا بسبب صفقتها لشركة First Republic. NII هو الفرق بين ما تدفعه البنوك على الودائع وما تكسبه من القروض والأصول الأخرى.
ومع ذلك ، قال جي بي مورجان إن هناك “مصادر عدم يقين” في التوجيهات وأن توقعاتها “متوسطة الأجل” لمؤسسة التأمين الوطني في نطاق 70 مليار دولار ، ويرجع ذلك جزئيًا إلى الحاجة إلى دفع أسعار فائدة أعلى للمدخرين وتقليص أرباحها. هوامش.
تؤكد التوجيهات المتزايدة كيف استفادت البنوك الكبرى مثل JPMorgan من الأزمة الأخيرة بين بعض المقرضين الإقليميين ، حيث قامت الشركة بتلقي ودائع جديدة وشراء ما تبقى من First Republic في المزادات الحكومية.
استفاد كبار المقرضين مثل جي بي مورغان من رفع الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي لأسعار الفائدة العام الماضي ، مما مكنهم من فرض المزيد من الرسوم على المقترضين مقابل القروض دون تقديم معدلات أعلى بكثير للمدخرين.
وقال البنك إن ودائعه تراجعت بشكل طفيف على أساس سنوي من 2.3 تريليون دولار في نهاية مارس آذار. قال المدير المالي جيريمي بارنوم إن الودائع على مستوى النظام في البنوك الأمريكية من المتوقع أن تستمر في الانخفاض حيث يشدد بنك الاحتياطي الفيدرالي السياسة النقدية ويطارد العملاء عوائد أفضل على أموالهم.
وأضاف بارنوم: “سنكافح من أجل الحفاظ على العلاقات المصرفية الأولية ، لكننا لن نطارد كل دولار من أرصدة الودائع”.
يدفع JPMorgan للمودعين في المتوسط 1.21 في المائة ، أي أقل من متوسط أقرانه البالغ 1.75 في المائة ، وفقًا لبيانات من BankReg وهو مراقب الصناعة.
وقال البنك إن خسائر القروض كانت أقل من مستويات ما قبل الوباء ، ولكن ستكون هناك “حالات تخلف مستمرة عن السداد” طوال عام 2023. لا تتوقع صافي نسبة الخصم على مستوى الشركة – نسبة مئوية من قروضها – تحصيل رسوم. الدين – سيعود إلى متوسط ما قبل الوباء البالغ 0.6 في المائة ، ارتفاعا من 0.3 في المائة في عامي 2022 و 2021.
يوم المستثمر في JP Morgan ، الذي عقد في مقرها في مانهاتن ، يوفر فرصة لعرض المبادرات الجديدة التي تعمل عليها.
سيستمع المستثمرون إلى الرئيس التنفيذي جيمي ديمون وبارنوم ووحدات الأعمال الأربع للبنك: الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار ، والخدمات المصرفية للأفراد والمجتمعات ، والخدمات المصرفية التجارية وإدارة الأصول والثروات.
وارتفعت أسهم جي بي مورجان 1.4 بالمئة في التعاملات المبكرة في نيويورك يوم الاثنين.
